Spesso la situazione di stallo, nella nostra vita personale o lavorativa che sia, ci sembra dovuta a fattori esterni, alla mancanza di capacità o competenze. In realtà, il vero ostacolo è spesso la nostra convinzione di non avere il potere di cambiare.

Non è raro, nel mio lavoro, sentire clienti che esprimono il loro sentimento di frustrazione in merito al cambiamento, molto spesso questo sentimento è legato alla convinzione che questo stallo sia dovuto a fattori esterni immutabili e incontrollabili. In questo modo, si privano del potere di agire e di migliorare la propria situazione.

Anche io ho vissuto questa trappola, sia a livello personale che professionale. Ma con il tempo ho imparato che la chiave per il cambiamento è prendere una decisione e agire.

Il portafoglio di investimento può essere un alleato prezioso in questo percorso. Aiuta a prendere coscienza delle proprie risorse e a pianificare il raggiungimento dei propri obiettivi.

In questo articolo vedremo dunque che cos’è e 3 motivi per cui dovresti richiedere una diagnosi del portafoglio di investimento gratuita e iniziare il tuo percorso per liberarti della FinAnsia!

Cos’è un portafoglio di Investimento?

Prima di spiegarvi perchè è importante richiedere una diagnosi gratuita vediamo più nello specifico a cosa ci riferiamo quando parliamo di portafoglio di investimento. Nella teoria un portafoglio di investimento è uno strumento attraverso il quale un investitore raggiunge i propri obiettivi finanziari, viene definito come l’insieme dei prodotti finanziari, chiamati asset, detenuti da una persona. 

In pratica, un portafoglio di investimenti, è come un contenitore che racchiude tutti i vostri asset, ovvero gli strumenti finanziari che si scelgono di mettere in atto per conseguire il vostro obiettivo. Questi asset possono essere di diversa natura:

• Denaro contante su un conto deposito o in certificati di deposito
• Immobili
• Azioni
• ETF
• Fondi comuni di investimento
• Obbligazioni
• Criptovalute
• E altro ancora!

L’obiettivo di un portafoglio di investimenti è quello di generare reddito o far crescere il vostro capitale nel tempo. In altre parole, vi aiuta a raggiungere i vostri obiettivi finanziari, che siano quelli di comprare la casa dei vostri sogni, andare in pensione serenamente o semplicemente avere un gruzzolo per gli imprevisti.

Ma come si scelgono questi asset? in base alle vostre preferenze, necessità e disponibilità. Creare un portafoglio di investimenti personalizzato richiede una attenta valutazione di diversi fattori, tra cui:

• I vostri obiettivi finanziari: Cosa volete ottenere con i vostri investimenti?
• Il vostro orizzonte temporale: Quanto tempo avete per investire?
• La vostra tolleranza al rischio: Quanto rischio siete disposti a corrervi?
• Le vostre conoscenze finanziarie: Quanto vi sentite preparati a gestire i vostri investimenti?

Cos’è una diagnosi del portafoglio di investimento?

Immagina il consulente finanziario come un medico esperto e la diagnosi del portafoglio come una visita medica per le tue finanze. Si tratta di un’analisi approfondita che ci permette di capire lo stato di salute del tuo portafoglio e di individuare eventuali punti deboli. Un analisi di portafoglio è solitamente divisa in tre fasi: valutazione degli investimenti, analisi del rendimento e identificazione di eventuali costi nascosti.

3 motivi per richiedere una diagnosi gratuita

Ora che abbiamo capito perchè il portafoglio di investimenti è importante e cos’è una diagnosi di portafoglio, vediamo 3 motivi per cui è importante richiedere una diagnosi di portafoglio gratuita. La diagnosi ti permette di:

1. Capire se il tuo portafoglio è davvero in linea con i tuoi obiettivi:

Spesso, gli investimenti vengono fatti in modo disordinato, senza una strategia precisa. La diagnosi del portafoglio ti aiuta a capire se i tuoi investimenti sono davvero coerenti con i tuoi obiettivi di vita e con il tuo orizzonte temporale. 

Un consulente finanziario analizzerà la composizione del tuo portafoglio e ti aiuterà a capire se stai assumendo il giusto livello di rischio, se i tuoi investimenti sono diversificati abbastanza e se il rendimento che stai ottenendo è soddisfacente.

2. Individuare eventuali rischi o inefficienze:

La diagnosi del portafoglio non si limita a valutare il rendimento, ma va a caccia di eventuali rischi nascosti o inefficienze nel tuo portafoglio. 

Il consulente finanziario può individuare prodotti finanziari non adatti alle tue esigenze, costi eccessivi, o una diversificazione non ottimale. In questo modo, puoi correggere il tiro e mettere il tuo portafoglio in sicurezza.

3. Ottimizzare il tuo portafoglio per ottenere il massimo rendimento:

L’obiettivo di ogni investitore è quello di ottenere il massimo rendimento possibile dai propri investimenti, ma sempre nel rispetto del proprio profilo di rischio. Un consulente ti indicherà come ottimizzare la composizione del tuo portafoglio per massimizzare il rendimento in base alle tue esigenze e al tuo profilo di rischio.

Quindi in poche parole, dovresti richiedere una diagnosi gratuita del tuo portafoglio perchè un portafoglio di investimenti in forma è la chiave per un futuro finanziario sicuro e prospero. Proprio come un corpo sano ti permette di vivere una vita migliore, un portafoglio ottimizzato ti aiuta a raggiungere i tuoi obiettivi, Investire con serenità ed evitare brutte sorprese.

Se siete interessati a creare un portafoglio di investimenti personalizzato, ma non sapete da dove partire, non preoccupatevi! Fino al 15 Agosto potete richiedere una diagnosi gratuita in cui valuteremo insieme le vostre esigenze e creeremo un portafoglio su misura per voi.