Il consulente finanziario è una figura professionale che, tradizionalmente, viene associata all’assistenza nella gestione degli investimenti e nella scelta di prodotti bancari. 

Tuttavia, il suo ruolo si estende ben oltre la semplice gestione dei numeri. Un buon consulente finanziario non si limita a consigliarti come gestire i tuoi risparmi o pianificare il tuo futuro economico ma rappresenta un vero e proprio partner in grado di aiutarti a comprendere le tue esigenze finanziarie in modo più ampio.

Tutto questo tenendo in considerazione più fattori e considerando l’impatto che può avere una corretta gestione del denaro sulla serenità di una persona o di un nucleo familiare.  

Qualcosa di più dell’approccio tradizionale 

La concezione classica di consulente finanziario si basa sull’idea di un incontro formale, in cui vengono analizzati numeri e grafici, con l’obiettivo di ottimizzare gli investimenti e massimizzare i guadagni. Questo tipo di approccio, seppur utile, spesso manca di un elemento fondamentale: la comprensione della persona nel suo insieme.

Il consulente tradizionale tende a concentrarsi principalmente sulle transazioni finanziarie, senza entrare nel merito di come queste scelte possano impattare sulla vita quotidiana e sulle abitudini del cliente.

Al contrario, il mio approccio come consulente finanziaria parte proprio dall’ascolto delle persone, delle loro storie e delle loro necessità. Non sono solo una figura che analizza numeri, ma un supporto che mira a comprendere a fondo la persona che ho di fronte, i suoi sogni, le sue preoccupazioni e i suoi obiettivi.

L’ascolto come punto di partenza

Il mio lavoro inizia sempre con una fase di ascolto attivo. Ogni persona che si rivolge a me ha una storia unica, e capire cosa c’è dietro le sue scelte finanziarie è fondamentale per offrire un servizio davvero personalizzato. 

Non mi limito a chiedere quali siano i tuoi obiettivi finanziari, ma cerco di capire anche le motivazioni che ti spingono a prendere determinate decisioni. La tua storia personale, le tue preoccupazioni quotidiane, e il contesto familiare, sono tutti elementi che influenzano profondamente la gestione delle tue risorse economiche.

Solo dopo aver ascoltato con attenzione le tue esigenze, inizio a lavorare insieme a te per definire obiettivi chiari, realistici e sostenibili. Questa fase di dialogo e comprensione reciproca è cruciale, perché mi permette di offrire una consulenza completa.

Un supporto che va oltre la consulenza individuale

Il mio approccio non si limita solo a chi si rivolge a me per una consulenza finanziaria individuale, ma si estende anche alla gestione delle finanze familiari. La vita finanziaria di una persona è spesso legata a quella dei propri familiari, che siano partner, figli o genitori anziani. Aiutare a pianificare insieme un futuro sereno non riguarda solo la gestione del patrimonio personale, ma anche il modo in cui questo interagisce con le esigenze di tutta la famiglia.

Ad esempio, per i più piccoli, il mio supporto si concentra sull’insegnamento della gestione delle paghette, aiutandoli a comprendere come risparmiare e come fare scelte consapevoli anche nelle piccole spese quotidiane.

Per le persone più anziane, il mio approccio è più pratico e orientato alla gestione delle risorse in modo che possano vivere in serenità, senza preoccuparsi di come affrontare imprevisti o difficoltà economiche.

In questo senso, il mio ruolo di consulente finanziario diventa quello di un facilitatore che aiuta a prendere decisioni informate e a semplificare la gestione quotidiana delle risorse familiari.

Gestire il denaro con consapevolezza: dalle scelte quotidiane agli investimenti

Un consulente finanziario non è solo un esperto nella gestione di grandi somme di denaro o nella pianificazione degli investimenti a lungo termine. E’ anche una figura che può essere di supporto nelle piccole scelte quotidiane. Gestire le proprie finanze significa essere in grado di pianificare in modo consapevole anche il budget mensile, monitorare le spese quotidiane, e decidere come allocare le risorse in modo efficace.

Molte persone si sentono sopraffatte dalla gestione quotidiana delle proprie finanze, e spesso l’incertezza riguardo a come risparmiare, investire o affrontare le spese quotidiane può portare a un senso di frustrazione e preoccupazione. Il mio lavoro non si limita a fornire soluzioni per le grandi sfide finanziarie, ma include anche un supporto continuo per aiutare le persone a superare quei momenti di difficoltà in cui la gestione del denaro diventa fonte di ansia e preoccupazione.

Uno degli aspetti che desidero evidenziare è il mio approccio a parcella. Questo significa che il mio compenso è calcolato in base al valore del portafoglio che gestisco per te. Ad esempio, se il tuo portafoglio ha un valore di 100.000 euro, il mio compenso sarà una piccola percentuale di quella cifra.

Non percepisco provvigioni sui prodotti che consiglio o sugli investimenti che gestisco, quindi non ho alcun interesse legato alla vendita di specifici strumenti finanziari. Al contrario, il mio obiettivo è far crescere il tuo portafoglio, poiché il mio compenso varia con il suo valore: se il portafoglio diminuisce, anche il mio guadagno si riduce. Questo garantisce un interesse comune, mio e tuo, nel selezionare le soluzioni migliori, più efficienti e meno costose.

La serenità finanziaria come obiettivo finale

Gestire il denaro non deve essere una fonte di stress, ma un processo consapevole che ti permette di vivere con maggiore tranquillità. Che si tratti di pianificare il futuro, organizzare il presente o aiutare a educare le nuove generazioni al valore del denaro, il mio impegno è quello di essere al tuo fianco in ogni fase della tua vita finanziaria. Offrendo un supporto che tenga conto sia dei numeri che delle persone.Se desideri un consulente finanziario che veda oltre e che sia pronto ad ascoltare le tue esigenze per offrirti un supporto autentico e su misura, sono qui per aiutarti.